Trois programmes, trois horizons de temps
Une entrée par saison, un domaine à la fois. Des programmes construits pour ceux qui préfèrent comprendre avant de décider.
Retour à l'accueilL'almanac comme cadre pédagogique
Tous nos programmes reposent sur la même structure : un sujet par saison, traité en profondeur, avec suffisamment de temps entre chaque rencontre pour que les idées s'installent et que les questions mûrissent.
Les séances ne sont pas des présentations — elles sont des conversations. Le conseiller présente un cadre, les participants posent leurs questions, et le groupe avance à un rythme qui respecte chacun.
À l'issue de chaque programme, chaque participant dispose d'un almanac personnel imprimé — un document de travail pour les mois et les années qui suivent.
Printemps
Prévoyance vieillesse
Été
Fiscalité
Automne
Immobilier et réserves
Hiver
Transmission familiale
Saison d'Automne
Deux soirées · CHF 140 · Sur inscription
Un programme en deux soirées pour poser un premier regard sur votre situation financière en milieu de vie. Les sessions sont espacées de deux à trois semaines pour permettre une réflexion personnelle entre les rencontres.
Ce que vous aborderez
- Lecture de votre situation actuelle (avoirs, revenus, charges)
- Introduction aux trois piliers de la prévoyance suisse
- Questions sur la retraite anticipée et le rachat LPP
- Remise de l'almanac personnel imprimé
Déroulement
- 1
Inscription et accueil — présentation des participants et du cadre
- 2
Première soirée — bilan de situation et présentation du cadre légal
- 3
Deuxième soirée — questions des participants et pistes personnalisées
- 4
Remise de l'almanac et clôture
Quatre Saisons
Quatre rencontres sur un an · CHF 365 · Sur inscription
Le programme annuel complet — une rencontre par saison, chacune dédiée à un grand domaine de la vie financière après 40 ans. Entre les séances, des lectures et un conseiller disponible par courriel.
Les quatre modules
- Printemps — Architecture de la prévoyance (LPP, AVS, pilier 3a)
- Été — Fiscalité personnelle et optimisation légale
- Automne — Bien immobilier, réserves et liquidité
- Hiver — Transmission familiale et planification successorale
Ce qui est inclus
- Quatre séances en petit groupe à Nyon
- Documents de lecture fournis avant chaque séance
- Almanac personnel remis en fin d'année
- Questions entre séances (courriel)
Cycle de Trois Ans
Un entretien privé par saison pendant 3 ans · CHF 580 · Sur inscription
Un accompagnement de longue durée pour ceux qui souhaitent maintenir une réflexion active sur leurs finances durant une période de vie déterminante. Un dossier personnel est tenu par notre équipe ; les entretiens sont individuels chaque saison.
Ce que le cycle comprend
- Douze rencontres privées sur trois ans (une par saison)
- Dossier personnel maintenu par notre conseiller référent
- Invitation à toutes les soirées thématiques collectives
- Almanac mis à jour chaque année
- Accès prioritaire à de nouveaux modules thématiques
Convient particulièrement à
Les personnes entre 45 et 58 ans qui souhaitent aborder la décennie précédant la retraite avec un regard structuré et un interlocuteur constant.
S'inscrire — CHF 580Quel programme correspond à votre situation ?
| Caractéristique | Saison d'Automne CHF 140 |
Quatre Saisons CHF 365 |
Cycle de Trois Ans CHF 580 |
|---|---|---|---|
| Nombre de séances | 2 soirées | 4 rencontres | 12 entretiens |
| Format | Groupe | Groupe | Individuel |
| Almanac personnel | Annuel | ||
| Dossier personnel conservé | — | — | |
| Soirées thématiques | — | — | |
| Convient particulièrement à | Première approche, découverte | Vue d'ensemble annuelle | Continuité sur plusieurs années |
Vous pouvez débuter par la Saison d'Automne et rejoindre un programme plus long l'année suivante.
Les garanties appliquées à tous nos programmes
Conformité LSFin
Tous les programmes respectent les exigences de la loi sur les services financiers (LSFin) en matière d'information et de conseil.
Confidentialité
Ce qui est partagé lors des séances reste dans le groupe ou, pour les entretiens individuels, strictement entre le participant et son conseiller.
Formation continue des conseillers
Nos conseillers suivent chaque année au moins 40 heures de formation continue dans les domaines abordés lors des programmes.
Aucune recommandation de produit
Nos séances sont éducatives. Si un produit ou service tiers est mentionné, c'est à titre informatif — jamais sous forme de recommandation d'achat.
Documentation fournie
Chaque séance est accompagnée d'un support écrit remis aux participants avant la rencontre pour faciliter la préparation.
Protection des données (LPD)
Les données personnelles des participants sont traitées conformément à la loi fédérale sur la protection des données. Aucune transmission à des tiers.
Des honoraires clairs, sans surprise
CHF 140
par participant
- 2 soirées en groupe
- Almanac personnel imprimé
- Documents fournis
CHF 365
par participant, par année
- 4 rencontres saisonnières
- Almanac personnel imprimé
- Documents et lectures
- Questions entre séances
CHF 580
par participant, sur 3 ans
- 12 entretiens individuels
- Dossier personnel conservé
- Almanac annuel mis à jour
- Soirées thématiques incluses
Tous les tarifs sont indiqués en francs suisses (CHF) et incluent la TVA applicable.
Vous ne savez pas par où commencer ?
Un échange de quelques minutes suffit pour identifier le programme qui correspond à votre moment de vie. Écrivez-nous ou appelez directement.